チャットレディも確定申告が必要？やり方や流れ、節税対策を徹底解説

高収入が得られる女性の仕事として定評のあるチャットレディですが、ある程度の収入を得ると気になるのが税金に関すること。

「チャットレディも確定申告が必要なの？」と不安になっている方も多いのではないでしょうか。

チャットレディで稼いでいる方にとって、確定申告はひとつの大きな壁に感じますよね。

しかし、安全にチャットレディで高収入を得るなら、確定申告の必要性やある程度の基礎知識は頭に入れておくべきです。

そこで今回は、チャットレディも確定申告が必要？やり方や流れ、節税対策を徹底解説します！

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チャットレディも確定申告が必要？その理由とは

結論、チャットレディも確定申告は必要です。その理由は以下の通りです。

それぞれ詳しい内容をみていきましょう。

源泉徴収されないから

チャットレディの仕事は、会社員やアルバイトとは異なる雇用形態なので源泉徴収されません。

源泉徴収とは、会社側が給料から税金を天引きし、本人に代わって会社が納税する仕組みです。主に、所得税の支払いのために源泉徴収は行われます。

チャットレディの場合は源泉徴収されないため、自分で税金を支払わなければなりません。この税金を支払うために、毎年2月16日から3月15日の期間に確定申告を行うという訳です。

個人事業主として収入を得る仕事だから

チャットレディの立場は一般的な会社員やアルバイトとは異なり、「個人事業主」として扱われます。

お給料は代理店や事務所を通して支払われますが、事務所の社員などにならない限り、チャットレディは個人事業主です。個人事業主とは、自営業やフリーランスと同じ意味です。

「何気なく始めたのに、まさか個人事業主になるなんて」と不安に思うかもしれませんが、チャットレディのような形態の仕事はそう珍しくはありません。

例えば、WEBデザイナーやWEBライターなど、人気の在宅ワークのほとんども個人事業主です。個人事業主と確定申告は切っても切れない関係なので、この機会にぜひ知識を高めましょう。

チャットレディはいくらから確定申告が必要？本業・副業別の年収

チャットレディも確定申告の必要性があるとお伝えしましたが、稼いだ年収の金額や立場により違います。

「確定申告はいくらから必要なの？」という疑問については、チャットレディが本業or副業かで金額に違いが出るため、あらかじめ確認しておきましょう。

本業・副業別の年間所得は以下の通りです。

それぞれ詳しい内容をみていきましょう。

本業（学生・フリーター・専業主婦など）は48万円以上

チャットレディ以外の仕事を持たず、本業として稼いでいる学生・フリーター・専業主婦の方は、年間所得48万円以上から確定申告が必要になります。

なお、通勤・在宅チャットレディのどちらも確定申告の対象です。不安な方は、一度所属する事務所やサイトに問い合わせてみるとよいでしょう。

年間所得とは、前年度の1月1日から12月31日までに稼いだ税込の年収から経費を差し引いた金額です。まずは、去年1年間の間にいくら稼いだのかを計算しておきましょう。

副業（OL・アルバイト・パート）は20万円以上

チャットレディ以外にも収入先がある、OL・アルバイト・パートの方などは年間所得20万円以上から確定申告が必要です。

副業としてチャットレディで稼ぐ場合は、本業の場合（48万円）よりも年収が低くなるため、金額を頭に入れながら働く必要があるでしょう。

もし確定申告や税金の支払いを避けたい場合は、年間所得20万円未満に抑えなければなりません。掛け持ちで働いている方や、扶養内で働いている方は注意してください。

必要年収に満たない場合

本業や副業として働いていても、年間所得が満たない場合は確定申告を行う必要がありません。

少額で提出をしても構いませんが、面倒な方は省いても問題ないです。逆をいえば、年間所得を一定以下の範囲に抑えれば確定申告の必要がなくなります。

チャットレディの収入が年間20万円以下の方は、確定申告をしなくても大丈夫ですよ。

チャットレディが確定申告しないとどうなる？

「確定申告なんて難しそうだし、何よりも面倒」と、確定申告をしないまま放置するのは大変危険です。

給料を支払う側は支払調書を税務署に提出するため、そこから無申告の人はバレてしまいます。ほかにも、サイトを運営している会社に税務調査が入った場合もバレる可能性があります。

では、チャットレディが確定申告しないと具体的にどうなるのでしょうか。

以下では、確定申告をしないままバレた場合についてまとめました。

延滞税が発生

税務署は必要に応じて銀行口座やクレジットカードの利用、車や住宅ローンなどの利用状況をチェックできます。

そのため、無申告のチャットレディを突き止めることが可能です。

基本的には過去3年分さかのぼって調査され、過去分の納税額に加えて「延滞料」や「無申告加算税」などが発生します。ただし、無申告の場合は、過去5年分も調査対象となるため注意しなければなりません。

長い年月支払わなかった多額の税金を全額請求されるなどの事態になれば、家族にもバレてしまう可能性が高くなります。低収入のため申告をしない場合は特に問題になりませんが、副業なら20万円、本業なら48万円以上の所得を得たら申告しないと危険です。

また、海外からの入金でも税務署にはバレてしまうため、「きっと大丈夫だろう」などと安易に考えないでくださいね。

ペナルティが科される可能性も

確定申告をしないと税金が追加されるうえに、ペナルティが科される可能性も出てきます。悪質なケースなら、「5年以下の懲役もしくは500万円以下の罰金、またはその両方」が科されることも。

そうなる前に、税務署から納税通知が届いたら応じるようにしましょう。そこで無視をすると、税務署からいわゆる「ガサ入れ」という税務調査が入り、社会的信用を失う可能性もあります。

結果的に、会社にも家族にもバレてしまうのは不本意ですよね。これらは本当に悪質な無申告の例ですが、チャットレディのみならず何らかの収入を得たら確定申告をしましょう。

確定申告をする前に押さえておきたい基礎知識

ここからは、確定申告の基礎知識を簡単にご紹介します。実際に確定申告を行う際に必要となるポイントがいくつかあるので、ある程度の知識を頭に入れておきましょう。

確定申告をする前に知っておきたいポイントは、以下の通りです。

それぞれ詳しい内容をみていきましょう。

チャットレディが納める税金

確定申告を行なうと、年間所得に見合う所得税を支払うことになります。チャットレディは、前年の1月1日〜12月31日までに得た収入の総額を確認しましょう。

在宅の方は銀行振込の履歴を、通勤の方は明細書が必要になります。それぞれ大切な記録として保管を行いましょう。

年収が高くなれば当然のように税金も上がりますが、経費を上手く差し引けば、納税額を少額もしくはゼロにすることも可能です。

必要経費や控除

確定申告における必要経費とは、仕事をする上で使った物やサービスなどが対象になります。チャットレディの方も、仕事に使用するための道具やサービスを経費に計上しましょう。

また確定申告には、さまざまな控除により税金の負担を軽減させる仕組みがあります。以下では、チャットレディが対象になりやすい控除をまとめました。

チャットレディで稼いだ年収ー経費ー基礎控除（最大48万円）＝年間所得

このように、経費や控除が多いほど節税につながります。医療費控除や寄附金控除（ふるさと納税等）など、覚えておくとお得になる控除もあるのでぜひ覚えておきましょう。

特に学生やシングルマザーの方は、勤労学生控除や扶養控除などを利用すると節税効果が高く、手取り額も増えますよ！

白色申告と青色申告

確定申告をする際に、まず選ぶのが白色申告と青色申告です。以下では、それぞれの違いをまとめました。

初めての方や単発で稼ぐ方は白色申告を、今後もチャットレディを続ける方は青色申告（複式帳簿）を選びましょう。

青色申告を選ぶ最大のメリットは、基礎控除（最大45万円）＋65万円の控除を受けられる所です。

ただし、個人事業主としての「開業届」も一緒に提出する必要があり、副業がNGのOLの方は会社にバレるリスクがあるため注意しなければなりません。

フリーランスという働き方に興味がある方は、ぜひ青色申告のやり方を確認してみましょう。個人事業主として高額収入を得るチャットレディはたくさんいますよ！

確定申告の流れ

以下では、確定申告の流れを簡単にご紹介します。初めてでやり方がわからない方は参考にしてみてください。

確定申告で問われる「職業」の欄には「サービス業」などと記入しましょう。

近年ではe-taxでの作成・提出が簡易化され、スマホだけでも完結できるようになっています。マイナンバーカードと紐づけすると控除が自動入力されるため、初めての方でもわかりやすいですよ。

もしわからない内容があれば税務署のHPを確認するか、直接問い合わせてみてください。

チャットレディの節税対策

確定申告は、いかに税金を減らすかがポイントです！賢く利用するほど、実はお得になることがあるんです。

高収入を目指す方ほど納税額が高くなるため、しっかりと節税対策を行うことを心がけましょう。

チャットレディができる節税対策は以下の通りです。

それぞれ詳しい内容をみていきましょう。

経費をしっかり計上する

先述した通り、支払う納税額を下げるには、経費をしっかり計上することが重要です！細かくて面倒に思うかもしれませんが、コツコツ積み重ねた経費が大きな節約になりますよ。

以下では、チャットレディの経費の一例をまとめました。

このように、想像以上に幅広いものがチャットレディの経費として計上できます。必要不可欠となるパソコンやスマホ本体、衣装やメイク用品も含まれますよ。

ただ、プライベートでも使用するものは100%経費にはなりません。按分（あんぶん）という方法で、「仕事に使うのは30%」という具合に計上します。

なお、パソコンやスマホなどの高額のものは、10万円未満なら一括経費に計上できますが、10万円以上のものは数年に分けて（減価償却）計上するなどの別の方法を取らなければなりません。

さらに、100%で経費を計上すると税務署から怪しまれやすくなるため、この点は気をつけてください。

仕事の時しか使わないコスプレ衣装や照明器具なども経費に充てましょう。微妙なものは、割合を下げて計上するのが無難です。

また、領収書・レシートがないと経費として認められないため必ず保存をしておいてください。スマホなどで撮影したものでも認められますよ。

青色申告で申告する

専業チャットレディとして働き、コンスタントに収入を得るつもりなら青色申告を選ぶと大きな節税効果が得られます。

白色申告は「雑所得」として、青色申告は「事業所得」として分類されるのが2つの大きな違いです。チャットレディを副業にするのか、あるいは専業にするのかで考えるとよいでしょう。

青色申告も2種類ありますが、節税効果が高いのは青色申告（複式帳簿）です。

簡易帳簿は白色申告と同じ感覚で、比較的簡単に書類を作成できます。ただ、せっかく個人事業主となり青色申告を選ぶなら、複式帳簿の青色申告を選んで65万円の控除を受ける方が断然お得です。

便利な会計ソフトを利用すれば、初心者の方でも簡単な入力で行えるので、ぜひチャレンジしてみてください。一度個人事業主になれば、WEBライターなどのフリーランスの仕事への切り替えもスムーズですよ。

【FAQ】チャットレディの確定申告に関する質問

ここまでチャットレディの確定申告をザッと解説してきましたが、初めての方は不安や疑問が残っているかと思います。

以下では、そんなチャットレディの確定申告に関する質問をまとめてご紹介します。

それぞれ詳しい内容をみていきましょう。

親や旦那の扶養から外れない？

結論、年収所得が20万円または48万円を超えると扶養から外れる可能性があります。

「103万円の壁」と呼んだりしますが、これは一般的なアルバイトやパートを指す言葉です。チャットレディは個人事業主の扱いになるため、副業なら年収所得20万円、専業なら年収所得48万円以上で扶養から外れる対象となるため注意しましょう。

ただし、年収所得は「年収ー経費＝年収所得」この計算で決まるため、経費と控除を差し引いた金額によっては扶養内に収まるケースもあります。

例：年収50万円稼いだ学生チャットレディの場合。

年収50万円ー経費5万円＝年収所得45万円

この場合は扶養から外れることがありません。

例：年収80万円稼いだ専業主婦チャットレディの場合。

年収80万円ー経費5万円＝年収所得75万円

この場合は年収所得48万円を超えるため、扶養から外れてしまいます。

上記の例は「税務上の扶養」となり、「社会保険上の扶養」により条件は異なります。経費を引かない売上高をみなす場合もあるため、扶養になっている方は親御さんや旦那さんが加入する社会保険の種類を確認しなければなりません。

もし扶養から外れる収入を稼いだ場合は、その旨を早めに伝えてください。隠していると会社側から指摘されたり差額分を請求されたりなど、厄介な展開になる可能性があります。

チャットレディの仕事自体はバレませんので、「実は在宅ワークを始めた」などと潔く伝えてしまいましょう。隠す方が怪しまれるので、信頼を失わないためにも伝えた方が賢明です。

会社に副業やチャットレディはバレない？

年収所得が20万円を超えると、副業は会社にバレますがチャットレディの仕事はバレません。会社の給料から住民税が天引きされている方で、副業がNGの会社に勤める方は注意しましょう。

年収所得が上がると住民税の金額が上がるため、会社の経理から指摘が入る可能性があります。

バレない対策として、確定申告をする際に「自分で納付（普通徴収）」の項目に〇を入れる方法もありますが、絶対に大丈夫とは言い切れません。

すでに一定以上の収入を稼いでしまった方は、潔く在宅ワーク等で副収入を得たことを伝えてしまい、筋を通してしまった方がよいでしょう。

「何の副業をしているの？」と聞かれた時に、うっかり「チャットレディ」と言ってしまわないよう気をつけてください。あらかじめ答えを用意しておくと、その場を上手く切り抜けられますよ。

本業で稼ぎたい時はどうすればいい？

専業チャットレディとして本気で取り組んでみたい、と思った方は個人事業主になることを視野に入れて頑張りましょう！

白色申告か青色申告のどちらかは、収入に応じて選んでみてください。すでに白色申告での確定申告を経験した方でコンスタントに収入を稼ぎ続けており、年収所得が65万円を超える場合は青色申告を検討するとよいでしょう。

もし青色申告を選ぶなら、早めに税務署へ「開業届」を提出しておくと安心です。職種は「サービス業」などと書けばよく、正直に「チャットレディ」と答える必要はありません。事業の内容については、「動画配信での接客」などで大丈夫です。

扶養になっている方は、早めに扶養から外れる可能性を伝えておくと今後の展開を把握できます。扶養から外れる際の手続きも知っておくと、慌てなくて済みますよ。

チャットレディ事務所の中には、顧問税理士に相談できるケースもあります。チャットレディで働く女性なら誰もが悩む問題なので、一度スタッフさんに相談してみるのもおすすめですよ。

まとめ：確定申告を行ってチャットレディで安心して稼ごう！

高収入が稼げるチャットレディですが、確定申告は面倒なイメージが強いため一定の壁になりやすいです。税務署によくない印象を持つ方も多いですが、きちんと納税をすれば味方に付けることができますよ。

確定申告はチャットレディだけでなく、今流行りのフリーランスなら誰でも通る道なので、ぜひ思い切ってチャレンジしてみましょう。全体像がわかれば、家計簿を付ける要領で手続きが行えます。

逆にいえば、確定申告を行えば堂々とチャットレディで高収入を目指すことができるんです。自由な働き方を目指す方は、ぜひ今回解説したやり方を参考にしながら進めてみてくださいね。

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チャットレディも確定申告が必要？その理由とは

結論、チャットレディも確定申告は必要です。その理由は以下の通りです。